下游數(shù)據(jù)

地下錢莊：需求與監(jiān)管的矛盾

2007年11月20日14:57   來源：西本資訊
摘要：

    近日，媒體披露了多月前涉及深圳杜氏地下錢莊案的知名國企名單，讓人頗感意外的是，這些知名國企中竟然有財大氣粗的石油企業(yè)，同時令人更加意外的是該企業(yè)的相關(guān)人士向記者叫冤，“我們也不知道那個公司就是地下錢莊控制的啊！”

　　按筆者的理解，他的曲中含義是：現(xiàn)在已經(jīng)分不清哪個公司是地下錢莊控制的，作為一個企業(yè)也沒有能力和義務(wù)自己去分辨。

　　事實上，對于地下錢莊這個概念，至今尚未有統(tǒng)一的定義，最常見的解釋是：地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)一類組織的俗稱；其從事的主要非法金融業(yè)務(wù)有：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。

　　前段時間采訪過的一個銀行業(yè)人士甚至一針見血地說，地下錢莊就是地下金融機構(gòu)，只要合法金融機構(gòu)有的業(yè)務(wù)它基本都有。比如港股勢頭好，地下錢莊就幫助他人運資金或者開戶來炒港股，在早期甚至有些售賣境外保險、境外基金。

　　去過深圳、香港游玩的人都知道，在著名的羅湖關(guān)口附近，有很多“黑市中介”，你到那里買些東西，老板會很高興，你如果問他有沒有港幣兌換，他可能會更加開心。

　　在外匯管制下，香港和內(nèi)地的交流日漸緊密，也刺激對兩地貨幣的大量需求，由此，我們間接可以感受到，目前地下錢莊確實是離我們?nèi)暨h(yuǎn)若近。暫且不論上述國企人士的言論是否屬實，但他之所以會有這種說法，似乎是以地下錢莊繁榮作為依托的。

　　那究竟是什么造成地下金融的畸形繁榮呢？

　　國家外匯管理局8月6日公布的資料顯示，杜氏地下錢莊的客戶以企業(yè)為主；這些企業(yè)利用從該地下錢莊獲得的資金彌補工繳費、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉(zhuǎn)讓保證金、證券投資、預(yù)付貨款、境內(nèi)擔(dān)保等。

　　僅從這個款項的用途就可以看出，當(dāng)中涉及行業(yè)之廣，房地產(chǎn)、金融、石油等企業(yè)都囊括在內(nèi)，毋論其他，這再次證明對地下金融的潛在需求是相當(dāng)大的。

　　而在境外，外幣找換店是合法的，杜氏錢莊案主犯叫做杜玲，在香港的身份就是6家“兌換行”的老板，有報道說，杜氏在境內(nèi)辦事處被查處后，香港的兌換行仍然繼續(xù)營業(yè)。

　　市場需求與監(jiān)管往往是矛盾的，特別是當(dāng)?shù)叵陆鹑诨祀s著合法或不合法的需求時，如何監(jiān)管將變得越來越難。(第一財經(jīng)日報)

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