下游數(shù)據(jù)

央行反洗錢再出新規(guī)

2007年06月05日09:24   來源：西本資訊
摘要：

    新干線訊：中國央行4日發(fā)布公告，就《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見。在征求各方意見后，管理辦法不日將正式公布，這將是中國央行在反洗錢方面的又一新規(guī)。

    根據(jù)目前公布的征求意見稿，央行要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)“勤勉盡職”，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“了解你的客戶”原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

    同時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

    央行要求，金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為不在本金融機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣一萬元以上的、外幣等值一千美元以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，均要求境外金融機構(gòu)補充。

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