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    不久前，上海警方破獲了一起案值高達50億元的地下錢莊洗錢案。這是建國以來上海地區(qū)查處的最大一起洗錢案。它的成功破獲，得益于我國近年來金融系統(tǒng)反洗錢機制的建立。

    從2006年一季度起，交通銀行上海浦東分行的工作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有幾個人在頻繁辦理巨額境內(nèi)外銀行匯兌業(yè)務(wù)。據(jù)有關(guān)方面調(diào)查，這是一個涉嫌洗錢的犯罪團伙。主要犯罪嫌疑人名叫羅懷濤，新加坡籍。他涉嫌通過開設(shè)地下錢莊收取大量不明來路的資金，然后通過多家銀行以隱蔽形式向境內(nèi)外大量匯兌，交易量多達2萬多筆，金額達到50億元之巨，洗錢行為遍及上海、蘇州等地。羅懷濤現(xiàn)已被警方抓捕歸案。目前已查明的是，該錢莊有1700萬元來自天津網(wǎng)絡(luò)炒匯。根據(jù)這一線索，天津警方成功破獲了當?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)第一炒匯案。

    據(jù)央行有關(guān)人士介紹，在反洗錢方面，我國已初步形成了一整套防范機制，建立了一張由包括23個部委及所有金融機構(gòu)組成的大網(wǎng)。各商業(yè)銀行作為反洗錢的第一關(guān)，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易便會即時向央行上報。如果交易行為觸犯刑法，將向司法部門移送；如果涉及違紀違規(guī)，將向聯(lián)席會議成員單位移送。在這張全國性大網(wǎng)的監(jiān)控下，洗錢在中國將越來越難。

    從2007年元月1日起，《反洗錢法》將正式實施，它標志著我國反洗錢工作被納入法制軌道。它的出臺，不僅為洗錢行為設(shè)置了一道更加嚴密的屏障，而且對于打擊上游犯罪將起到十分積極的作用。

    主持人 方靜：在金融領(lǐng)域有一個很形象的詞叫做“洗錢”。所謂的洗錢，就是指把非法活動獲取的錢財通過一定的渠道，變成貌似合法的錢財。為了有效地控制這種洗錢行為，近年來我國金融系統(tǒng)建立了一整套反洗錢的機制。前不久，依靠這套機制，有關(guān)部門在上海破獲了一起涉案金額高達50億元人民幣的特大洗錢案。

    從2006年一季度開始，交通銀行上海浦東分行的工作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有幾個熟悉的面孔頻頻在這里辦理大量的境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)。

    吳曉妞 交通銀行上海浦東分行工作人員：他經(jīng)常到我們這里來，而且交易量又很大。我們銀行對這種交易量大的一些大客戶都是有一些優(yōu)惠的，我們就想讓他給我們辦一個VIP卡。那樣的話，他可以比較方便地辦業(yè)務(wù)，但是這個客戶不管我們怎么說，他就是不想辦。

    一般客戶都希望擁有的VIP卡，這位客戶就是因為不愿意留下辦卡人的個人資料而拒絕辦卡，這固然讓人難以理解，但辦不辦卡本身說起來，也是無可厚非的。但是讓人生疑的是，這位客戶往往一天之內(nèi)就要多次排隊，分別在不同的柜臺辦理業(yè)務(wù)。

    宋斌 交通銀行上海浦東分行工作人員：這種交易頻繁地發(fā)生，金額都是很大的。因為信息從下面匯總上來，我們就從這方面通知各個網(wǎng)點對他的部分交易信息實施跟蹤。

    實施跟蹤后，種種跡象表明，監(jiān)控錄像中的這名男子有洗黑錢的重大嫌疑。

    交通銀行上海浦東分行工作人員：您看就是這兩個人，他這個就是一個幕后人，東張西望的，好像有意低著頭，避免被拍到，有這種感覺。

    經(jīng)調(diào)查，這名男子名叫羅懷濤，他涉嫌以開辦地下錢莊的方式，吸收大量來路不明的錢，以隱秘的形式向境外匯兌大量款項。他的匯兌業(yè)務(wù)還擴展到了許多家銀行。

    范如倩 中國人民銀行上海總部反洗錢處監(jiān)管一科副科長：我們在收到交通銀行可疑交易報告之后，我們就進行了分析，發(fā)現(xiàn)交通銀行報送的可疑報告，他的交易情況確實有很多可疑的地方。我們就從我們的其它銀行報送的可疑交易報告當中進行了一下篩選，發(fā)現(xiàn)其它銀行也有報送。這樣的情況，更引起了我們的重視，我們再進行進一步全市范圍進一步搜索。

    上海浦東是目前國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展非常快的地區(qū)之一，有近百家大大小小的銀行匯集在這里。為了全面摸清這個叫羅懷濤的人的交易情況，反洗錢部門在全上海范圍內(nèi)進行了調(diào)查。調(diào)查的結(jié)果令人大吃一驚。

    楊一民 中國人民銀行上海總部反洗錢處處長：主要的犯罪嫌疑人是羅懷濤，是新加坡籍。他開設(shè)地下錢莊，總的涉嫌洗錢金額達到50個億。

    記者：這50個億僅僅是上海地區(qū)的嗎？

    楊一民：僅僅是上海地區(qū)。

    記者：除了上海地區(qū)，現(xiàn)在查得比較實的50億涉嫌非法洗錢的這些金額之外，在全國其它地方還有可能存在這個洗錢行為？

    楊一民：是，地下錢莊還有很多洗錢的行為，所以這個案子越滾越大。我估計最后的這個量是非常驚人的。

    由于這起案件涉及洗錢的金額巨大，已經(jīng)移交給公安機關(guān)立案偵查。目前，犯罪嫌疑人也已被抓捕到案。

    朱海 上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊二支隊偵查員：我們初步查明，從2004年起一直到今年（2006年）的5月份案件告破，他們涉案犯罪嫌疑人這個團伙在上海、蘇州兩地向全國，他們的客戶遍及全國31個省、市、自治區(qū)，交易筆數(shù)達2萬筆以上，涉及的金額有50億之巨。這個規(guī)模是非常大的。

    從查獲的這個地下錢莊涉嫌非法洗錢的單據(jù)上看，他們洗錢的頻率之高更是驚人。

    朱海：我們初步統(tǒng)計了一下，有2萬余筆交易。

    記者：2萬余筆是一個什么樣的概念？

    朱海：2萬余筆，如果剔除正常的雙休日和節(jié)假日的話，他們等于每天在銀行要從事30筆以上的交易。

    記者： 30筆？

    朱海： 30筆以上。

    記者：銀行是有營業(yè)時間的。

    朱海：對，等于銀行一開門，他們就過去了。過去了，然后在每個商業(yè)網(wǎng)點穿梭辦理存取款手續(xù)。

    記者：實際是馬不停蹄地在各個地方？

    朱海：馬不停蹄。因為他們的規(guī)模實在非常大，應(yīng)該是上海目前查處最大的一個地下錢莊案。

    由于種種原因，記者沒能見到涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人，也就無從全面了解這些人洗錢的黑幕。但就整個案情看，人們首先關(guān)心的是這些進入地下錢莊要洗的錢究竟是些什么樣的錢？究竟是什么人在洗這些錢？

    記者：通過羅懷濤涉嫌非法洗錢的這個案子看，能夠看出來他的上游的這些錢是怎么取得的嗎？

    楊一民：不知道。但是肯定是有問題，不然的話，他可以通過正常的渠道，通過銀行走。正因為是要掩飾這些渠道，所以他通過地下錢莊走，里面包括各種各樣的犯罪。

    記者：從你們調(diào)查情況看，能夠透過一些蛛絲馬跡，看到他上游的錢是怎么非法所得的嗎？

    楊一民：能夠看出一些端倪。我們從羅懷濤的案子中，中間有1700萬是從天津過來的，結(jié)果我們通過這條線索，在我們國家外匯分局上海分局的協(xié)助下，我們成功地在天津破獲了網(wǎng)絡(luò)第一炒匯案。

    據(jù)了解，發(fā)生在天津的網(wǎng)絡(luò)炒匯案是一起犯罪金額數(shù)目巨大的非法買賣外匯的大案。犯罪分子賺取的這些黑錢正是通過地下錢莊這一渠道洗出境外的。

    沈潔 上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊副總隊長：犯罪的所得，他把他的資金要轉(zhuǎn)移，要掩蓋它的性質(zhì)來源，這都是洗錢行為。我們對洗錢行為，發(fā)現(xiàn)洗錢行為就有利于幫助我們發(fā)現(xiàn)上游犯罪；發(fā)現(xiàn)洗錢行為，有利于我們來控制這類犯罪。對這次地下錢莊案件的偵查，它的意義在哪里？除了它本身，它等于是地下的銀行，它開展的業(yè)務(wù)是跟銀行同類的業(yè)務(wù)，它是影響破壞了金融秩序，它更重要的是對我們偵查之后，我們會調(diào)查、發(fā)現(xiàn)它的地下錢莊里面匯款的客戶，通過客戶的調(diào)查，可能會發(fā)現(xiàn)它的其它一些違法犯罪的情況。所以，我們目前客戶的調(diào)查還在進行之中。

    相信隨著這起洗錢大案的逐步深挖，還會有更多的隱秘犯罪會大白于天下。說起來，對于洗錢這個字眼，可能有很多老百姓還感到陌生，但實際上我國在如何控制洗錢行為上，已經(jīng)初步形成了一整套的防范機制。

    強軼群 交通銀行上海浦東分行行長助理：第一是我們將人民銀行的一些相關(guān)的反洗錢規(guī)定，通過層層傳達給每位員工，同時根據(jù)我們內(nèi)部的控制制度，將這些信息再及時上報，做到不遺漏。

    各個商業(yè)銀行作為反洗錢的第一關(guān)，只要發(fā)現(xiàn)了可疑的交易就必須立即上報，這就讓洗錢的蛛絲馬跡都進入了監(jiān)控的范圍之中。

    范如倩：從上報主體來看，全市所有的中外資銀行都承擔了一個可能涉嫌洗錢的可疑交易報告上報的這么一個職責。

    主持人：現(xiàn)在這種可疑交易上報的制度在全上海是不是鋪成了一張?zhí)貏e大的網(wǎng)？

    范如倩：對，已經(jīng)形成了，這個網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該說已經(jīng)形成了。從我們可疑交易報告制度建立到現(xiàn)在三年時間，這個上海可疑交易報告的報送數(shù)量已經(jīng)達到了17萬份。從當中已經(jīng)篩選出了一大批重大的案件，也移送了公安部門，其中有已經(jīng)立案的，已經(jīng)判刑的。

    如果說可疑交易報告制度是在金融系統(tǒng)內(nèi)部安上了反洗錢警惕的眼睛。那么，有效打擊洗錢行為，實際上在我國還有著更大的一張網(wǎng)。

    楊一民：各個金融機構(gòu)它把可疑交易報告向我們?nèi)嗣胥y行移送。可疑交易報告里面分兩類，一類是觸犯《刑法》的，那我們就向司法部門移送；還有一類涉及違紀違規(guī)的，我們就向聯(lián)席會議成員單位移送；如果案情重大，或者問題很嚴重，然后我們?nèi)珖€有更大的一張網(wǎng)。

    記者：這張網(wǎng)包括什么呢？

    楊一民：全國這張網(wǎng)絡(luò)，包括23個部委，包括所有的金融機構(gòu)都在里面。這張網(wǎng)今后還要包括一些非金融機構(gòu)，包括房地產(chǎn)、珠寶、律師、會計師，這些都要包括在里面。所以有了這么大一張網(wǎng)，洗錢在中國就是越來越難了。

    客觀地說，近年來，在我國一些不法分子仍然將大筆非法收入流入到洗錢的渠道中。為了更加有效打擊洗錢行為，從2007年1月1日開始，我國正式實施了《反洗錢法》。這部法律的實施，對于遏制腐敗，打擊犯罪將起到積極的作用。

    項俊波 中國人民銀行副行長：《反洗錢法》的頒布實施，從法律構(gòu)架上，應(yīng)該說我們是初步構(gòu)置了一張大網(wǎng)。這種大網(wǎng)網(wǎng)什么呢？就是要網(wǎng)住這些犯罪分子，讓這些犯罪分子無處可查、無處可逃，確保我們國家的資金和經(jīng)濟運行活動。隨著中國的國際化和經(jīng)濟全球化運行的加快，我們國家的經(jīng)濟越來越融入整個世界，我們這張網(wǎng)不僅會鋪及到中華人民共和國境內(nèi)，這張網(wǎng)也可能撒向全世界的每一個角落。

    主持人 方靜：從2007年1月1日開始，我國正式實施了《反洗錢法》。這時，我國的反洗錢工作正式納入到了法制化的軌道，同時也為非法的洗錢行為設(shè)置了一道更加嚴密的屏障。不僅如此，它還對控制洗錢的上游犯罪行為起到了十分積極的作用。（央視/焦點訪談）