下游數(shù)據(jù)

單筆交易２０萬以上須報反洗錢中心

2006年11月15日07:22   來源：西本資訊
摘要：

    昨晚，中國人民銀行發(fā)布《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將分別于明年1月1日和3月1日起施行，從而完善細(xì)化了我國反洗錢的相關(guān)法律規(guī)定。
　　央行稱，這兩則規(guī)定的出臺有助于進一步預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護金融秩序。這兩則規(guī)定將適用于商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等在中國境內(nèi)設(shè)立的各種金融機構(gòu)。

　　根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易；中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。在已設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心的基礎(chǔ)上，央行還將建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫。

　　央行稱，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的出臺是為了防止利用金融機構(gòu)進行洗錢活動，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為。

　　《辦法》規(guī)定金融機構(gòu)必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易有：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支；法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易等。

　　央行認(rèn)為的可疑交易包括客戶用于境外投資的購匯人民幣大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入的情況。

　　央行還表示，外商投資企業(yè)以現(xiàn)金投資于正常業(yè)務(wù)范圍之外的領(lǐng)域也將被視為可疑交易。

　　央行稱，對于下列大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶；金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易以及在黃金交易所進行的黃金交易；金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金等。《國際金融報》

免責(zé)聲明：西本資訊網(wǎng)站刊登本圖文出于傳遞更多信息的目的，旨在為滿足廣大用戶的信息需求而采集提供，并非廣告服務(wù)性信息。頁面所載圖文不代表本網(wǎng)站之觀點或意見，僅供用戶參考和借鑒，不構(gòu)成投資建議，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。

法律提示：本內(nèi)容系www.hzsdlx.cn編輯、整理，轉(zhuǎn)載需經(jīng)授權(quán)，若需授權(quán)必須與西本資訊與作者本人取得聯(lián)系并獲得書面認(rèn)可，并注明來源。如果私自轉(zhuǎn)載，西本資訊保留一切追訴的權(quán)力，直至追究私自轉(zhuǎn)載者的法律責(zé)任。

全國主要城市行情地圖

新聞排行

  • 日排行
  • 周排行
  • 總排行