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    寧波江東華晨房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司(下稱“華晨公司”)作為中介公司，與寧波建工集團(tuán)公司及張圣娣等52名售房者簽訂《存量房屋買賣中介合同》，在支付少量定金或部分購(gòu)房款后，即將房屋過(guò)戶至華晨公司員工或其親友名下，在2004年半年多的時(shí)間里，騙購(gòu)進(jìn)54套計(jì)價(jià)值人民幣4600余萬(wàn)元的房屋。
　　8月3日，作為被告李敏杰(華晨公司員工)的辯護(hù)律師，浙江京衡律師事務(wù)所寧波分所律師夏毅拿到了浙江省高級(jí)人民法院(下稱“省高院”)的判決書：第一被告胡斌(華晨公司法定代表人)犯合同詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并處罰金200萬(wàn)元；被告李敏杰犯合同詐騙罪，判有期徒刑4年。此前，寧波中級(jí)人民法院(下稱“寧波中院”)分別判胡斌、李敏杰為無(wú)期徒刑和有期徒刑11年。
　　“案件基本上告一段落了，但部分售房者的資金還沒(méi)有得到解決，不過(guò)，寧波政府層面已經(jīng)著手進(jìn)行協(xié)調(diào)。”夏毅透露，最終受害人會(huì)得到最大限度的賠償。

    法人代表“避難”
　　浙江省寧波市人民檢察院的起訴書顯示：胡斌，系“華晨公司”法定代表人，于2005年2月4日被寧波市公安局刑事拘留，3月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕。”
　　一位接近華晨公司的知情人士稱，2004年12月15日晚，胡斌獨(dú)自來(lái)到寧波江東經(jīng)偵大隊(duì)，稱他公司里聚滿了討房款的客戶，要求政府機(jī)關(guān)幫忙解決問(wèn)題。直到17日，胡斌仍沒(méi)有離開公安局。
　　在寧波市公安局備過(guò)案的兩個(gè)案例似乎能從側(cè)面解釋華晨公司被討要房款的緣由。
　　2004年8月，市民王先生委托華晨公司出售一套房子。沒(méi)幾天，華晨公司就稱有一個(gè)做酒生意的李某要買房，王先生很快與李某談定80萬(wàn)元的價(jià)格，商定由李某先支付34萬(wàn)元，剩余46萬(wàn)元于當(dāng)年11月20日之前付清，王先生隨后將房子的“三證”給了對(duì)方。
　　隨著付款期限來(lái)臨，李某遲遲未付錢。王先生查詢了一下，發(fā)現(xiàn)這套房子已經(jīng)辦理按揭貸款，45萬(wàn)元貸款已經(jīng)發(fā)出。
　　2004年10月，市民張女士委托華晨房產(chǎn)出售一套房子，依然是“酒商”李某決定花216萬(wàn)元買房。李在支付了76萬(wàn)元房款后，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，剩下的140萬(wàn)元張女士再也沒(méi)討回來(lái)過(guò)。經(jīng)張女士查詢，房子已被辦理抵押貸款95萬(wàn)元。
　　上述知情人士稱，從2004年6月到案發(fā)前夕,華晨房產(chǎn)一直通過(guò)這樣的違規(guī)操作，在客戶不知情的情況下，將客戶的房款從銀行里提前取出，用于炒作房地產(chǎn)牟利，事情一直進(jìn)展得比較隱蔽，但在后來(lái)的一次內(nèi)訌中，華晨公司有員工將這一情況捅了出去。
　　“一時(shí)間，得到消息后，許多客戶紛紛要求提前支付房款。突如其來(lái)的擠兌頓時(shí)讓華晨房產(chǎn)陷入了困境。”陳透露說(shuō)，面對(duì)眾多客戶，胡斌無(wú)奈之下便跑到了公安局“求救”，希望由政府出面幫助解決問(wèn)題。

    4600萬(wàn)詐騙黑幕
　　在幾度上門征討未果，更多的售房者開始報(bào)案，寧波市公安局發(fā)現(xiàn)，幾乎所有的案例都是購(gòu)房者在支付部分房款后拖欠剩余房款，但出售的房子都被辦妥抵押貸款，此外，同樣的名字在購(gòu)房者中頻繁出現(xiàn)，其身份后來(lái)經(jīng)查，大部分為華晨房產(chǎn)的員工。
　　2005年2月4日，寧波市公安局經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)此案立案?jìng)刹椋?dāng)天胡斌被刑拘。同年4月21日，支經(jīng)偵隊(duì)成立了專案組全力偵破此案，浙江省公安廳隨后也將此案列為督辦案件。專案組認(rèn)為，胡斌涉嫌合同詐騙。
　　一份由胡斌簽字的華晨公司的內(nèi)部證明顯示，公司內(nèi)部已經(jīng)默認(rèn)這種“詐騙”的存在：“李敏杰(華晨公司員工)從未參加公司購(gòu)房，均是委托他掛名”；“李敏杰掛名購(gòu)房之房款未出資，各房屋的按揭款和抵押款均已經(jīng)給公司提取他用”；“所有經(jīng)濟(jì)糾紛與李敏杰無(wú)關(guān)”。證明還顯示，由李敏杰掛名的房屋為7套。
　　有寧波市公安局人士表示，“在半年多的時(shí)間里，專案組走訪的銀行近20家，詢問(wèn)的當(dāng)事人有80多人，終于了解了事情的來(lái)龍去脈。”寧波市公安局2005年7月29日出具的起訴意見書顯示：華晨公司自成立至2003年年底因經(jīng)營(yíng)不善發(fā)生巨額虧損。2004年6月至12月間，胡斌在明知華晨公司在無(wú)實(shí)際履行合同能力的情況下，決定和指使該公司多名員工及其親友，虛構(gòu)身份，假扮購(gòu)房者，騙購(gòu)進(jìn)價(jià)值4600余萬(wàn)元的房屋。
　　“后來(lái)，胡斌或其指使他人，將上述房屋中的6套出售給他人，其余房屋通過(guò)寧波海曙樂(lè)威信息咨詢有限公司、寧波海曙甬信投資咨詢有限公司代為辦理銀行抵押貸款或從上述兩家公司收取巨額借款等。胡斌將上述套取的款項(xiàng)用于歸還華晨公司前拖欠住房者的房款、支付購(gòu)房的首付款、支付銀行貸款利息、房地產(chǎn)交易稅費(fèi)及公司日常開支等。至案發(fā)時(shí)，造成售房者共計(jì)人民幣3000余萬(wàn)元的房款無(wú)法收回。”起訴意見書稱。

    銀行過(guò)失之辯
　　“這絕對(duì)是該領(lǐng)域內(nèi)浙江省的第一大案。”夏毅說(shuō)。
　　近6年來(lái)，寧波房產(chǎn)中介已經(jīng)發(fā)生了“多起不光彩的事件”，均造成相當(dāng)數(shù)額的款項(xiàng)無(wú)法追回。
　　“這樣的情況銀行也要承擔(dān)部分責(zé)任。”杭州一商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理分析。
　　2003年，寧波建委和央行寧波支行曾聯(lián)合出臺(tái)規(guī)定，要求房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)必須在商業(yè)銀行設(shè)立“交易房款專用存款交易支出賬戶”，所有交易房款都應(yīng)通過(guò)這個(gè)賬戶進(jìn)行，但此規(guī)定在銀行并未嚴(yán)格執(zhí)行。
　　按照杭州目前的做法，客戶在中介公司買賣二手房，也必須簽署一份房款監(jiān)督支付協(xié)議，里面規(guī)定買方將購(gòu)房資金存入銀行的專有賬戶，并由銀行予以凍結(jié)。在三證過(guò)戶手續(xù)辦妥后，憑中介公司的通知單，銀行負(fù)責(zé)將房款劃入賣方賬戶。
　　“但在實(shí)際操作中，由于監(jiān)管不嚴(yán)，一些中介公司往往利用時(shí)間差挪用錢款，作為自己的流動(dòng)資金。而有些銀行在看到一份委托書后，不多問(wèn)立即交款了，至于委托書的真假，一些工作人員不會(huì)深究。”上述客戶經(jīng)理分析，“華晨公司的問(wèn)題在于不斷地挪用錢款來(lái)投資，資金鏈最后斷裂，窟窿就補(bǔ)不上了。”
　　寧波市公安局2005年10月10日遞交給寧波市檢察院的一份“補(bǔ)充偵察報(bào)告書”認(rèn)定：“胡斌向銀行辦理抵押貸款，依目前證據(jù)不能證明存在詐騙銀行的行為；銀行在辦理貸款過(guò)程中基本都是按照工作規(guī)程操作的，但存在著對(duì)貸款人的工作單位、經(jīng)濟(jì)狀況審查不嚴(yán)的問(wèn)題。”
　　寧波市公安局經(jīng)偵支隊(duì)工作人員在接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪時(shí)也曾表示，在該案件中辦理抵押貸款的住房資料中，工作單位、收入證明這兩項(xiàng)很多都是虛假的，如果抵押貸款經(jīng)辦人員審查時(shí)仔細(xì)一點(diǎn)，完全就可以發(fā)現(xiàn)。
　　此外，有抵押人短時(shí)間內(nèi)連續(xù)在同一銀行的不同支行辦理住房抵押貸款，所用資料互相矛盾，但銀行各支行之間缺乏必要的信息溝通，導(dǎo)致不法分子有了可乘之機(jī)。
　　尹軍建議，銀行要加強(qiáng)對(duì)房產(chǎn)“三證”以外的相關(guān)資料的審核，履行對(duì)抵押住房的現(xiàn)場(chǎng)勘察職責(zé)。要建立內(nèi)部信息共享與預(yù)警平臺(tái)，通過(guò)互通信息及時(shí)了解和掌握可疑動(dòng)態(tài)，定期分析房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)，加強(qiáng)與房產(chǎn)監(jiān)督管理部門之間的聯(lián)系，加強(qiáng)防范。
　　上述杭州一商業(yè)銀行客戶經(jīng)理也稱，在以往的實(shí)際操作中，他們也曾發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)中介與買方串通騙去賣方資金的現(xiàn)象，因此，他提醒在進(jìn)行房產(chǎn)交易時(shí)，要注意買方的真實(shí)可靠性。此外，對(duì)于部分買家擅自向中介的賬戶交款或者直接交款給賣家的行為，他也告誡予以重視。（第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)）